Excel VBA 宏包，用于自动付款对账并生成具有数据质量控制的会计报告

原来的情况——财务部门每天手动将银行对账单与Excel中的账户登记进行核对，每天花费2-3个小时，并且由于日期格式不同、银行费用和部分付款而出错。数据以来自不同银行的多个 Excel/CSV 文件和内部发票登记册的形式出现。需要使用 VBA 宏将其整合到 Microsoft Excel 中的一个可管理流程中。

技术环境 - Windows 10/11、Microsoft 365 应用（Excel 64 位）。仅允许使用 VBA（不允许使用第三方加载项，也不允许使用 Power BI）。数据存储在网络驱动器上，某些文件可以由其他用户打开。数量 - 每月最多 50,000 行交易，登记册中最多 10,000 张发票。考虑到内存和性能限制，需要在 Excel 64 位上稳定工作。

主题区域 - 付款对账：全额付款、部分付款、超额付款、退款、单独行中的银行佣金、不同货币（乌克兰格里夫纳、欧元、美元）、带发票/合同号的不同付款目的地格式。

具体结果是一个带有功能区/表单按钮和一组 VBA 模块的 Excel 模板文件，这些模块：
1) 从 2-3 种不同格式（带有分隔符的 CSV；或 和 XLSX）导入语句，并将它们规范化为单个表（不使用 Power Query）。
2) 从单独的文件导入内部发票登记册，更新交易对手和合同目录。
3) 根据规则自动将交易与发票匹配：目的地发票号码、金额容差高达 0.5%（由于佣金/汇率差异）、付款日期在可接受的 +/- 10 天范围内、支持余额累积的部分付款。
4) 创建发票状态报告：已付款、部分付款、逾期、未知付款、可疑重复。对于未知付款，它会创建一个用于手动过帐的列表，并可以选择从列表中提取发票。
5) 创建一个执行日志（log），其中包含时间、导入行数、匹配数、解析错误。
6) 提供针对常见故障的保护：缺失列、不正确的 CSV 编码、空值、重复、混合日期格式。

限制 - 不使用外部库、对银行客户端的 COM 访问、Internet 请求。在运行宏和选择文件之前，您需要尽量减少手动步骤。代码必须可读，有注释，分为模块。禁止在代码中存储密码。

实施阶段-分析文件示例和匹配规则的协议，开发书籍和模块的结构，实施导入和规范化，实施匹配和手动区分，生成报告和日志，优化性能，对控制集进行测试。

验收标准（可衡量）——在典型的办公室 PC 上导入 50,000 笔交易和 10,000 张发票最多需要 3 分钟；在提供的测试集上自动标定的准确率不低于95%（通过日志手动确认误差）；如果文件不正确，宏不会崩溃，但会发出明确的消息和日志条目；当再次运行相同的文件时，会重现报告的结果。

源材料 - 将提供来自不同银行的 3 个报表示例、发票登记示例以及当前手动应用的规则的描述。您还应该在单独的表格上添加简短的用户手册。